Após uma lida nos 15 melhores jornais jornais do mundo hoje, resumo abaixo… especialmente para você… os acontecimentos mais importantes e como eles podem impactar a sua vida no dia a dia:
INFLAÇÃO – TAXA IPCA
Para mim, a Inflação é a mais importante notícia do mundo. Ela deve ser monitorada diariamente e você deve procurar ler sobre sua variação a fim de descobrir como planejar o seu dia, sua semana, seu mês e seus próximos anos.
No Brasil, o resumo do comportamento da Taxa de Inflação IPCA é o seguinte:
- 10,06% no ano de 2021
- 3,99% nos últimos doze meses
- 5,79% no ano de 2022
- 2,99% no ano de 2023 (acumulado janeiro até julho)
- 0,12% no mês de julho de 2023
- 0,28 % previsto para o próximo indicador IPCA 15 (medido entre os dias 15 de cada mês), bem acima do esperado
- 4,90% é a previsão para o fechamento da Taxa de Inflação do Brasil em 2023.
- 3,86% é a previsão para o fechamento da Taxa de Inflação do Brasil em 2024.
Sempre que você for ler um jornal, pule direto para dentro da página do caderno de economia e priorize a busca pela taxa de inflação do momento.
A Inflação é tão importante, que é a primeira e mais importante meta do Banco Central de qualquer país.
Monitorar a inflação … passada, presente e futura … é a meta do Banco Central e traçar planos e políticas para mantê-la em equilíbrio e próxima da meta é a grande missão de um governo, de um país.
No Brasil a Inflação tem a meta média de 3%, admitindo uma variação percentual de 1,5% para cima ou para baixo.
Porém, tem muito tempo que a inflação concorrente está fora da meta e pelo visto, continuará assim até lá para o final de 2024, pelo menos (veja como os índices anuais demonstrados acima são superiores ao valor da meta … eles estão caindo, mas ainda continuam acima da meta e a inflação hoje decrescente deve continuar sua trajetória de variação (às vezes para baixo, às vezes para cima), dependendo do calor e da gravidade das notícias pelo mundo..
TAXA DE JUROS – SELIC
Um dos remédios do qual o Governo e o Banco Central lançam mão para atrair a inflação futura para o mais próximo da meta da Inflação possível é a manipulação da taxa de juros do país, sempre a aumentando toda vez que sente o crescimento descontrolado do monstro da inflação, como vem ocorrendo ultimamante.
A taxa de juros no Brasil atual tem o seguinte comportamento:
13, 25% … Taxa de Juros Selic … valor atual – valor nominal (divulgado pelos jornais)
7,46% … Taxa de Juros Selic … valor considerado real e ideal diante da taxa de inflação de 5,79% no último ano : 7,46% (calculada pela diferença entre a taxa de juros nominal e a última inflação anual).
19,04% … Taxa de Juros Selic … valor considerado como de proteção (calculada pela soma entre a taxa de juros nominal e a última inflação anual).
A Taxa de Juros Selic é a taxa de juros oficial do país e é usada como referência para o cálculo das taxas de juros cobradas pelas instituições financeiras em suas transações.
O seu alto valor por um longo tempo no passado recente, jogou as taxas de juros de empréstimos tanto para pessoas físicas quanto para empresas (pessoas jurídicas) e levou o Brasil para um ano com seus maiores índices de inadimplência da história do mundo.
CUSTO DO DINHEIRO – TAXA MÉDIA DE JUROS COBRADOS PELAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS DO BRASIL:
… Acima de 3 dígitos é o % anual de taxa de juros cobrados pelas instituições financeiras para empréstimo de dinheiro para pessoas físicas (sendo o cheque especial e o cartão de crédito (principalmente o crédito rotativo e o crédito parcelado … divido em várias vezes … as mais proibitivas formas de tomar crédito no país.
… 25% aa é a taxa média do custo dos empréstimos para pessoas jurídicas, distribuida da seguinte forma:
… acima de 46% aa para empréstimo na modalidade Conta Garantida (espécie de cheque especial para empresas)
… acima de 44% aa para empréstimo na modalidade Factoring
… acima de 35% aa para empréstimo na modalidade Capital de Giro
… acima de 28% aa para empréstimo na modalidade Desconto de Duplicata
Tanto para pessoa jurídica, quanto para pessoa física, a melhor estratégia no Brasil de hoje é gerenciar o orçamento, as contas à pagar de forma a ter o fluxo de caixa diário positivo, no azul e fugir da tentação dos empréstimos que vira risco de falência ou inadimplência no futuro.
EVOLUÇÃO DAS APLICAÇÕES FINANCEIRAS NO BRASIL
…13,59% é a taxa da Renda Fixa (Selic, CDI) no Brasil dos últimos 12 meses
… 8,60% é a taxa da Renda Fixa (Selic, CDI) no Brasil no ano de 2023 (de janeiro até julho de 2023)
… (-8,61%) é taxa da Renda Variável (Dólar Mercado) no Brasil dos últimos 12 meses
… (-6,57%) é a taxa da Renda Variável (Dólar Mercado) no Brasil no ano 2023
… 18,20% é a taxa da Renda Variável (Bolsa Ibovespa) no Brasil dos últimos 12 meses
…. 6,64% é a taxa da Renda Variável (Bolsa Ibovespa) no Brasil no ano de 2023
Se você é um empresário brasileiro ou trabalha na administração de uma empresa, procure ter os valores das evoluções das aplicações financeiras como referência comparativa quanto à margem de lucro de sua empresa e nunca permita que a sua margem seja inferior à remuneração da melhor aplicação financeira disponível.
ÍNDICE DE PRODUTIVIDADE NO BRASIL
Está negativo e descrescente – medido pelo investimento em Educação e Treinamento da Força de Trabalho no Brasil nos últimos anos
ÍNDICE DE RIQUEZA NO BRASIL
Está positivo e crescente – medido pelo investimento em tecnologia no país
GRAU DE ATIVIDADE ECONÔMICA NO BRASIL
… 0,01% foi o crescimento % do volume da Indústria no Brasil – medido em Junho de 2023
…. 1% foi o crescimento % da Receita da Indústria em R$ no Brasil – medido em Junho de 2023
… 0,00 % foi o crescimento % do volume do Comércio no Brasil – medido em Junho de 2023
…. 0,50 % foi o crescimento % da Receita do Comércio em R$ no Brasil – medido em Junho de 2023
O Brasil tem vivido um período de baixo crescimento da sua atividade econômica, próximo de zero o crescimento observado nas atividades tanto da Indústria quanto do Comércio, apenas o setor de Serviços tem experimentado oscilações mais positivas em meses recentes.
PIB – DADOS DO CRESCIMENTO DO PAÍS
O PIB do Brasil tem esta foto no momento :
… 5,0% em 2021
… 2,9% em 2022
… 1,9% no 1o. Tri 2023
… um pouco aima de 2% previsão para final de 2023
Com um crescimento na casa de 2% ou um pouco mais, assim espero… podemos prever que as empresas brasileiras se preparem para crescer entre 2 x ou 3 x o valor do % do crescimento do PIB, ou seja … em crescimento em torno de 6 a 9%.
O Crescimento do PIB ainda está abaixo do PIB previsto para o mundo como um todo, acima de 3% e o Brasil tem muito potencial, mas não avança como pode e merece.
A taxa atual de 8% do desemprego com tendência de queda é uma ajuda para o PIB.
BALANÇA COMERCIAL DO BRASIL – Em milhões de dólares
… 29.062 soma das exportações em Julho de 2023
… 20.027 soma das importações em Julho de 2023
… 9.035 soma do superávit em Julho de 2023
UM BALANÇO DA VOLATILIDADE … VARIAÇÃO DO DÓLAR E DA BOLSA DIA A DIA :
… R$ 4,87 é a taxa de câmbio (dólar) de fechamento desta semana.
…. 115.923 pontos, baixa no dia de -094% é o fechamento da Bolsa Ibovespa desta semana.
Eu gosto de analisar a volatilidade passada do Dólar e da Bolsa para descobrir as grandes tendências do momento e tentar antever o comportamento destes dados no futuro.
Em retrospectiva, passando o dedo sobre o gráfico de linha diário que mostra o valor do dólar, posso afirmar que a moeda americana, apesar de suas oscilações recentes, está com uma tendência de queda – observada pelo seu último maior valor que foi de R$5,45 no dia 3 de janeiro de 2023.
AVALIANDO A QUEDA DO DÓLAR RECENTE
Dividindo 4,87 (dólar de hoje) por 5,45 – dia 3 de janeiro de 2023 (maior valor do dólar em retrospectiva histórica recente) observamos uma queda % na casa de 10,6%, sendo que a tendência futura ainda parece ser de queda suave do dólar.
Se o valor do dólar está caindo, isto significa que a oferta de dólares está aumentando mais do que a procura, o que faz o valor da cotação cair – sinal de que os investidores estão remetendo mais dólares para o país e ou que as empresas exportadoras estão engordando seus caixas atualmente, com as divisas trazidas por suas exportações.
AVALIANDO A ALTA DA BOLSA RECENTE
Dividindo os 115,923 pontos da Bolsa de hoje pelos 97.926 pontos da Bolsa do dia dia 26 de março de 2023 (menor valor em retrospectiva histórica recente) observamos que a Bolsa Ibovespa teve um alta neste período uma alta de 18,4%, apesar de vários dias sucessivos de queda recente.
Se a quantidade de pontos da Bolsa está subindo, isto significa que a procura dos investidores tem sido maior do que a oferta, com investidores apostando no crescimento da Bolsa, num cenário de estabilização da economia e possível queda dos juros no país.
OS PRINCIPAIS ACONTECIMENTOS E FATOS RELEVANTES QUE PROVOCARAM AS MAIORES OSCILAÇÕES DA BOLSA E DO DÓLAR NO ANO :
-Pelo lado negativo, a quebra de confiança dos investidores por ocasião da descoberta de acontecimentos negativos envolvendo as demonstrações financeiras das Americanas, das Lojas Marisa, da Light e da OI – tanto pelo ponto de vista de performance financeira quanto pelo ponto de vista de Compliance (confiança e credibilidade quanto aos valores demonstrados) … recentemente a alta do petróleo que ocasionou a necessidade de alta dos combustíveis no Brasil, trouxe receio de aumento da inflação e dos juros que estavam se estabilizando com viés de baixa.
-Pelo lado positivo, a entrada de um novo governo (independente de quem ganhou a eleição) trouxe esperança de previsibilidade … desde o início do ano, notícias positivas como a elaboração e a aprovação do Arcabouço Fiscal, com regras para segurar os gastos do Governo e medidas para aumentar as suas receitas trazem esperança de estabilidade fiscal e medidas como a elaboração e a análise da Reforma Tributária também são boas notícias … a queda da inflação e da taxa de juros mês a mês com alguma volatilidade pelo caminho trouxe um ânimo extra para os investidores.
O PANORAMA DAS BOLSAS DE VALORES PELO MUNDO NO DIA DE HOJE :
Nesta sexta-feira 25 de agosto de 2023, as bolsas de valores mundiais fecharam em queda, no vermelho, a maioria com variações percentuais negativas, reflexo dos últimos acontecimentos políticos e econômicos do dia e da semana.
Observei a maior alta na Bolsa de Hong Kong hoje (+2,05%), e a maior baixa na Bolsa de Tecnologia dos Estados Unidos (Nasdaq) (-2,19%). No Geral o panorama foi de queda das Bolsas nas seguintes regiões do Globo – Estados Unidos, Europa, Países do G7, Países dos Brics e na Ásia e na África de forma geral.
O CENÁRIO DOS PRODUTOS BRASILEIROS MAIS COMERCIALIZADOS RECENTEMENTE:
Commodities Agrícolas :
Tivemos um dia meio a meio – com metade das Commodities Agrícolas aumentando seus preços nas negociações de hoje (entre elas – leite, queijo, manteiga, trigo, pão, cacau – produtos típicos do café da manhã do brasileiro e altas para arroz, feijão, milho, cebola, frango,…)
Metade das Commodities Agrícolas foram negociadas com queda de preços hoje, entre elas – café, açúcar, laranja, suco de laranja, soja, óleo de soja, batata, carne de boi, carne de proco, ovos, mandioca e produtos de Hortifruti.
Commodities de Energia :
Tivemos um dia com as commodites de energia sendo negociadas mais em alta do que em baixa, a saber: o preço da energia medido em mw/h, alta nos preços do petróleo (a alta do preço dos barris de petróleo no mercado internacional levaram a uma alta nos derivados de petróleo do mercado interno, provocando alta da gasolina e do diesel, sendo que o preço do litro dos dois produtos quase se equivalem hoje e também alta no preço do etanol (cerca de 70% do valor da gasolina) e também alta de preço no Gás GLP.
Commodities Mineirais :
Hoje também foi um dia de alta para essa classe de commodities – onde vemos alta de preços nas negociações do dia – do ouro, da prata, da platina, do paladio, do zinco, do manganês, do estanho…
A baixa rondou commodities como : o minério de ferro e derivados de aço, além do cobre, níquel e alumínio.
Todas estas oscilações mudam de um dia para o outro e dependem da lei da oferta e da procura, provocada pelos fatos relevantes do dia.
O Brasil tem uma economia muito dependente de suas commodities, a maioria produtos cultivados ou extraídos do solo … o que se torna um fato positivo, tamanha a caixa de recursos naturais do país … mas que produz um ponto fraco, pois isto dificulta o avaçno do país em áreas mais estratégicas e dominantes.
NOTÍCIAS QUE SE DESTACARAM NA SEMANA:
… Câmara aprova nova regra fiscal, o arcabouço fiscal – esta notícia trouxe a normalidade para as variações dos indicadores econômicos que estavam oscilantes desde a recente alta dos preços do petróleo e dos seus derivados.
… Aumenta a crise na Argentina e algumas empresas brasileiras deixam o país (Banco Itaú vende seu negócio por lá).
… Trump é o primeiro presidente a ser preso e fichado pela justiça americana e é liberado após pagar fiança.
… Crise em alguns negócios brasleiros … 123 Milhas causa prejuízos e reclamações de consumidores
… Aprovada a entrada de mais seis países no bloco econômico dos BRICS : + Argentina + Arábia Saudita + Emirados Árabes + Egito + Etiópia + Irã … esteve bloco vai formar um grupo com força paralela ao G7 – no jogo de xadrez da economia mundial.
ESTA FOI MAIS UMA SEMANA AGITADA NO BRASIL E NO MUNDO – AS VARIÁVEIS MAIS IMPORTANTES DOS INDICADORES ECONÔMICOS, COMO INFLAÇÃO, JUROS, CUSTO DO DINHEIRO, PIB, DESEMPREGO, CÂMBIO, BOLSA DE VALORES E COMÉRCIO, INDÚSTRIA E SERVIÇOS CONTINUAM OSCILANDO – POR ISTO É BOM ESTAR SEMPRE DE OLHO E AJUSTAR A ROTA DA VIDA DIÁRIA DE ACORDO COM ESTAS CONCLUSÕES.
ESPERO QUE VOCÊ TENHA GOSTADO E QUE ESTAS INFORMAÇÕES SEJAM ÚTEIS PARA SEU PROCESSO DE ATUALIZAÇÃO RÁPIDA DE INFORMAÇÃO COM QUALIDADE !
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