Eu tenho uma missão na vida : Criar impacto positivo na vida das pessoas.
Tento cumprir esta missão contribuindo para que você (meu leitor) seja uma pessoa e um profissional melhor ainda do que já é.
Tento agregar valor de verdade compartilhando informações úteis e relevantes e que possam mudar algo para melhor na sua vida.
Hoje, vou dividir com você, por escrito, uma síntese da leitura diária que faço de mais de 15 dos melhores jornais do mundo, das melhores revistas, sites, blogs, Podcasts e sites de empresas e universidades
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Eu gasto muitos dias e muitas horas mesmo para fazer esta leitura, para processar o que leio e para extrair esta síntese em forma de resumo comentado … e espero que ao me dar o privilégio da sua leitura, você economize seu precioso tempo e consiga se atualizar o máximo possível com o mínimo de tempo
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Com isto contribuo para que você não precise gastar a mesma quantidade de dias e horas que eu gastei para chegar a estas conclusões.
E espero que a leitura do meu blog te seja útil e te ajude a administrar ainda melhor a sua vida.
Síntese dos vários dias e horas de leitura relevante para você:
INFLAÇÃO
Começo minha síntese comentando sobre a Inflação, com certeza absoluta, a mais importante de todas as notícias publicadas em todos os meios de notícias.
A Inflação é a coisa mais relevante na vida das pessoas e das empresas e deve ser a prioridade na gerência e administração de qualquer país.
Um país sério e responsável costuma colocar na mão do seu Banco Central a tarefa de medir, melhorar e controlar a inflação para que tudo mais no país funcione de forma saudável.
Durante muito tempo, principalmente depois do surgimento da Pandemia provocada pela Covid e até alguns dias atrás, a Inflação era o destaque negativo das notícias em todos os lugares do mundo – um monstro a ser combatido com unhas e dentes.
Atualmente o Brasil tem tido uma sequência positiva de notícias a respeito da Inflação, que vem diminuindo gradativamente a ponto de animar a sociedade e o mercado.
SÍNTESE DA INFLAÇÃO – TAXA IPCA NO BRASIL:
10,06% em 2021 … 3,94% nos últimos 12 meses … 5,79% em 2022 … 2,95% em 2023 (meta do ano ~3%) … 0,23% em maio.
A inflação está em queda e esta queda tem surpreendido até os analistas e jornalistas que acompanham diariamente a economia, pois a queda tem sido maior do que as últimas expectativas (para nossa sorte).
A tendência da Inflação é continuar caindo, ainda que oscile nos próximos meses na comparação da variação anual … espera-se curva de queda na inflação, com ligeira alta nos meses de julho agosto e setembro por causa da inflação negativa neste mesmo período do ano passado (quando o governo baixou por decreto o preço dos combustíveis na época pré-eleição).
Felizmente, tudo indica que continuaremos a ver a Inflação cair, ainda que esta queda seja intercalada por alguns meses de alta.
SÍNTESE DOS JUROS NO BRASIL – TAXA DE JUROS SELIC:
A Taxa de Juros oficial do Brasil é uma das maiores do mundo atualmente e ela pode ser medida em três categorias :
Taxa de Juros SELIC oficial nominal hoje = 13,75%
Taxa de Juros SELIC real = algo em torno de 7,96% (quando subtraímos da taxa nominal de Juros SELIC a taxa de inflação acumulada IPCA nos últimos doze meses … = 13,75 – 5,79 = 7,96%)
Taxa de Juros SELIC de proteção = algo em torno de 19,54% (quando adicionamos à taxa nominal de juros SELIC a taxa de inflação acumulada IPCA nos últimos doze meses …. = 13,75 + 5,79 = 19,54%)
SÍNTESE DO CUSTO DO DINHEIRO – CUSTO DO CRÉDITO NO BRASIL
A taxa média de hoje (levando em conta as taxas de juros cobradas pelos bancos para empréstimos à empresas) está em torno de 27,5% – uma taxa muito elevada mesmo.
Entre as modalidades de crédito mais pesadas estão:
A Conta Garantida (similar ao cheque especial para empresas) que está em torno de 46%
O Factoring com a taxa média acima de 44%
O Empréstimo para Capital de Giro em torno de 36%
E o Desconto De Duplicata na casa de 29%
O Crédito no Brasil está caríssimo, impossibilitando a sobrevivência das empresas que dependem de recursos de terceiros para alimentarem os seus caixas e seus capitais de giro.
O Crédito está caríssimo, as taxas de juros para empréstimos estão nas alturas e mesmo assim, se alguma empresa cometer a loucura necessária de bater na porta dos bancos para recorrer a empréstimos vai bater com a cara na porta, pois o bancos fecharam todas as torneiras … começamos a ver no fim do túnel algum sinal de água (de liberação do crédito) mas precisamos tomar cuidado para não comprometer grande parte escassos recursos empresarias de hoje assumindo altas taxas de juros.
Melhor e muito melhor mesmo do que as empresas mendigarem crédito proibitivo junto aos bancos é elas recorrerem ao garimpo pelo dinheiro dentro da própria empresa, administrando seus caixas e sua necessidades de capital de giro, reduzindo o prazo de recebimento de clientes, alongando o prazo de pagamento de fornecedores e trabalhando com uma redução inteligente de estoques (seguindo o modelo de sucesso mundial da Toyota).
Se bem administrados, os impactos das variações dos 3 indicadores acima (Inflação IPCA, Juros SELIC e Custo do Dinheiro – CRÉDITO podem ser usados para diminuir a pressão sobre os custos das empresas e dos cidadãos, mal administrados, podem significar o fim.
EVOLUÇÃO DAS APLICAÇÕES FINANCEIRAS NO BRASIL – VARIAÇÃO % – ÚLTIMOS 12 MESES
RENDA FIXA: +13,48%
RENDA VARIÁVEL: DÓLAR COMERCIAL : = 6,77% (~metade da Renda Fixa no período)
RENDA VARIÁVEL: BOLSA DE VALORES – IBOVESPA : – 2,71% (negativa o período todo)
Eu gosto de comparar os resultados das margens de lucro das empresas contra a variação das aplicações financeiras de mercado – se persistentemente as empresas tiverem margens de lucro inferiores às aplicações financeiras, no mesmo período, pode ser um sinal de alerta de que a empresa não seja a melhor opção para aplicação de dinheiro (margens de lucro empresarias, na teoria deveriam ser sempre maiores que aplicações financeiras).
CRESCIMENTO DA ECONOMIA – PIB DO BRASIL:
Assim como as boas notícias que estão vindo do lado da redução gradual da inflação, do lado do PIB o Brasil tem o que comemorar – depois de 5% em 2021 … 2,9% em 2022 e 1.9% no primeiro trimestre de 2023 – a expectativa é do país fechar com um PIB próximo ao até superior ao do ano passado, fato não imaginada nas análises de mercado de meses atrás.
Gosto de usar a taxa de PIB para desafiar empresários quando questionam sobre que percentual saudável de crescimento pode ser esperado para os próximos doze meses – costumo sugerir a aplicação de 2 a 3 vezes o Percentual do PIB como meta para o crescimento do do PIB (Se PIB ~2% ao ano, sugiro desafio de crescimento das vendas da empresa em torno de 4 a 6%, lembrando que quase 80% do PIB brasileiro vem do consumo, o que quando é aumentado gera aumenta de vendas.
TAXA DE DESEMPREGO NO BRASIL :
8,5% é a última taxa computada e divulgada pelos órgãos oficiais – representa uma queda em relação aos números anteriores.
Mesmo assim considero 8,5% um número elevadíssimo de desemprego para um país com o potencial do Brasil.
Toda vez que eu leio este número, me lembro de uma famosa frase do Ronald Reagan (Grande Presidente dos EUA no passado) : “O Melhor Bolsa Família de um país é o Emprego”
ATIVIDADE ECONÔMICA NO BRASIL – VARIAÇÃO PERCENTUAL
INDÚSTRIA – DADOS DE ABRIL:
-0,6% no Volume
-0,6% no Faturamento em R$
COMÉRCIO – VAREJO – DADOS DE MARÇO:
+0,8% no Volume
+2,5% em R$ (Sinal de que vendas em volume menores tiveram vendas em R$ maiores, por conta de alta de preços no período)
BALANÇA COMERCIAL – MAIO EM US$ BILHÕES
Exportações … 33.068
Importações …. 21.689
Superávit …. 11.378
A Balança Comercial brasileira registrou seu maior recorde mensal na análise de um ano.
Pesquisando para saber quais foram os produtos brasileiros mais exportados esbarrei com Soja, Carne Bovina e Milho no Agronegócio …. Gás Natural e Petróleo na Indústria Extrativa … Fertilizantes e Combustíveis na Indústria de Transformação.
PRODUTIVIDADE NO BRASIL – Em queda devido a redução do investimento em educação (em quantidade e em qualidade) – menos educação = menos produtividade geral
TAXA DE RIQUEZA DO BRASIL = Em crescimento, devido ao investimento maciço em em Tecnologia, tanto pelos setores Públicos quanto Privados.
VARIAÇÃO DO CÂMBIO DO DÓLAR NO DIA DE HOJE ( 9/6/23 às 15h):
O Dólar deve fechar o dia e a semana na casa do seu valor de momento R$4,87.
E considerando o dia onde ele esteve no seu patamar mais alto ultimamente – dia 3 de janeiro, quando o dólar valia R$5,45, O Brasil vive uma curva de tendência de queda desde lá, intercalada por dias de variações (às vezes para cima ou para baixo) mas em queda – chegando a cair ~10% de 3 janeiro para hoje.
VARIAÇÃO DA BOLSA DE VALORES NO DIA DE HOJE (9/6/23 às 15h):
O IBOVESPA deve fechar o dia e a semana na casa do seu valor de momento 117.080 pontos.
E considerando o dia onde a Bolsa esteve no seu menor patamar ultimamente – dia 23 de março quando ela valia 97.926 pontos, o Brasil vive uma curva de tendência ascendente na Bolsa desde lá, intercalada por oscilações diárias (para cima ou para baixo) mas em alta – chegando a subir cerca de 19,5% de 23 março até hoje.
PERGUNTA DE DE OURO DO MILHÃO DO DIA : POR QUAL MOTIVO O DÓLAR ESTÁ CAINDO E A BOLSA ESTÁ SUBINDO NO MOMENTO E COMO ISTO PODE IMPACTAR A MINHA VIDA E A VIDA DAS EMPRESAS NO MOMENTO?
A principal razão da queda do dólar desde o 3 de janeiro (posse do novo governo) é a manutenção da política de juros altos para derrubar a inflação implantada pelo Banco Central daqui.
Vendo o Brasil bater o recorde de taxa de juros no mundo inteiro, os estrangeiros endinheirados enchem suas malas com dólares e remetem para aplicação no Brasil (buscando ganhos mais na Renda Fixa do que na Renda Variável no momento) e com isto geram uma alta na oferta da moeda estrangeira superior à sua demanda, fazendo com que o dólar siga a lei da Oferta x Procura ou Demanda e neste caso uma oferta maior tem influenciado a queda no seu valor no país, desde o dia 3 de janeiro.
Vale ressaltar que uma alta na exportação de produtos de commodities de produtos brasileiros no mercado internacional, ajudou a trazer para o país uma divisa maior de dólares à procura de aplicação em taxas de maior remuneração – fato que também ajudou a derrubar a cotação do dólar neste período.
A Principal razão da Bolsa de Valores desde o dia 23 de março se deve à inversão dos fatos. Antes desta data a Bolsa vivia tempos de vacas magras por causa da concorrência com juros maiores da Renda Fixa e com problemas de imagem devido a perdas de investidores em grandes empresas como Americanas, Marisa e Light, … em função de erros e fraudes contábeis.
Depois de 23 de março o cenário vem mudando no Brasil, principalmente com a mudança surpreendente de ventos na economia, mudança para melhor no quesito queda da inflação (taxa IPCA vem caindo gradativamente mês a mês … veja : 5,77% em janeiro, 5,60% em fevereiro, 4,65% em março, 4,18% em abril e 3,94% em maio) e portanto a queda da inflação sugere possibilidade de queda da taxa de juros Selic (eu aposto em queda no 2o. semestre, depois das reuniões do Banco Central em agosto ou meses seguintes), caso a inflação se mostre comportada e controlada como parece no momento.
Com possibilidade juros menores na renda fixa, por causa de de eventual queda da taxa SELIC e com os preços das ações brasileiras mais baixos na atualidade, observa-se um fluxo de ida para a Bolsa de Valores como proteção dos ganhos financeiros futuros.
Movimento do dia na Bolsa de Valores Brasileira – IBOVESPA – sinal de alta com oscilação diária e semanal positiva, destaque positivo para empresas como CVC, Gol, Azul, Natura e Petrobrás e destaque negativo para YDUQS, Iguatemi, Petrorio e Dexco no dia de hoje.
Movimento do dia nas Bola de Valores mundiais – observei tendência positiva na América do Norte e dados oscilando entre positivos e negativos nos BRICS, África, Ásia e Américas do Sule e Central, além da Europa.
VARIAÇÃO % NA NEGOCIAÇÃO DE COMMODITIES BRASILEIRAS NO MERCADO INTERNO E EXTERNO:
Commodities Agrícolas – metade tem queda de preços no dia (como leite, queijo, manteiga, arroz, soja, óleo, carnes bovina, suína e de frango, batata e mandioca – muito por causa do aumento da oferta temporária ….demais produtos estão sendo comercializados em alta como por exemplo : Café, açúcar, laranja, suco de laranja, trigo, pão, feijão, milho, ovos e cebola.
Commodities de energia comercializadas em baixa no dia ex – mh/h, petróleo, gás GLP, gasolina, etanol, diesel.
Commodities de energia em alta, exceto Zinco, todas as demais estão comercializadas para mais como o minério de ferro, aço, cobre, ouro, prata, platina, estanho, chumbo, níquel e alumínio.
NOTÍCIAS MAIS PESQUISADAS NO GOOGLE TRENDS NO DIA = Com mais de um milhão de cliques para o futebol pulou na frente (Libertadores com Flamengo 2 x 1 Racing), (Champions League com Manchester City x Inter) seguido pelo tênis em Roland Garros.
NOTÍCIAS MAIS PESQUISADAS NO TWITTER HOJE = Superando 151 mil tuites, as filas para compra de ingressos em modo pré-venda para o show de Taylor Swift no Brasil no último trimestre do ano.
NOTÍCIAS MAIS PESQUISADAS NO LINKEDIN HOJE = O aumento de de 16% no valor das marcas brasileiras no último levantamento oficial – entre as top estão = Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Caixa Econômica, Petrobrás, Vale, Natura, Skol, Brahma e Sadia.
SÍNTESE DA SÍNTESE DAS NOTÍCIAS (Em jornais, revistas, Podcasts, Blogs, Sites, Redes Sociais):
A Surpreendente queda da inflação no mês de maio acima das expectativas dos analistas de mercado.
O aumento da Bolsa de Valores no dia, na semana e no mês na carona da queda da inflação.
Sinal dos tempos = Brasil parece que pode entrar em Desinflação, com inflação caindo (mesmo com alguns meses de alta pela frente) e inflação sob controle = sonho de consumo de muitos.
Por hoje … é só … espero ter ajudado a entender o mundo e o Brasil para você poder tomar decisões cada vez melhores na vida.
Se gostar e achar que vale a pena, te peço que passe para seus amigos e parentes que também possam se interessar e se beneficiar da leitura.
Um abraço
Mauro Condé
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